Los documentos clave incluyen: formularios W-2 (ingresos de empleadores), 1099 (ingresos de contratistas independientes o inversiones), comprobantes de intereses y dividendos, estados de cuentas bancarias, 1098 (intereses hipotecarios), recibos de deducciones, información de dependientes, y cualquier documento relacionado con créditos fiscales o deducciones.

Un crédito fiscal reduce la cantidad de impuestos que debes pagar, dólar por dólar. Existen créditos reembolsables, que pueden generar un reembolso si exceden tu obligación tributaria, y créditos no reembolsables, que solo pueden reducir tu deuda fiscal a cero pero no generar un reembolso adicional.

La deducción estándar es una cantidad fija que puedes restar de tu ingreso bruto para reducir tu obligación tributaria, mientras que las deducciones detalladas te permiten deducir gastos específicos como intereses hipotecarios, impuestos estatales, contribuciones caritativas, y gastos médicos. Puedes elegir la opción que te beneficie más.

Depende de tu situación.

Si eres empleado, tu empleador debe darte el Formulario W-2.

Si trabajas por tu cuenta o como contratista independiente (por ejemplo, ventas de productos como Mary Kay), deberías recibir un Formulario 1099-MISC.

Si recibiste beneficios de desempleo, ese dinero se considera ingreso y debes reportarlo en tus impuestos.
La agencia de desempleo te enviará un Formulario 1099-G, donde aparece la cantidad recibida durante el año. El IRS también recibe una copia y aplicará el impuesto correspondiente según tu situación.

Si trabajaste parte del año, es posible que hayas pagado impuestos de nómina y puedas recibir un reembolso.

Debes presentar una Declaración Schedule C junto con el Formulario 1040.
Dependiendo de tu tipo de negocio y dónde operes, podrías necesitar formularios adicionales.
También podrías tener que hacer pagos estimados trimestrales usando el Formulario 1040-ES.

Tu banco o compañía hipotecaria te enviará el Formulario 1098, donde aparece el interés hipotecario que pagaste durante el año.

Normalmente, la fecha límite es el 15 de abril.
Si cae en fin de semana o coincide con el feriado de Emancipation Day en Washington D.C., puede moverse hasta el 18 de abril.

Puedes preparar tus impuestos tan pronto recibas tu W-2, pero el IRS solo acepta declaraciones después de la fecha oficial de apertura que anuncian cada año.

Aquí tienes una lista rápida:

👨‍👩‍👧 Información personal de cada miembro de la familia

Nombre completo

Fecha de nacimiento

Tarjeta del Seguro Social, ITIN o ATIN

Declaración del año anterior

Licencia de conducir válida

💰 Formularios de ingresos

W-2

Intereses (1099-INT)

Dividendos (1099-DIV)

Ventas de acciones (1099-B)

Ingresos por cuenta propia

Venta de casa o propiedades

Renta de propiedades

Venta de activos de negocio

Premios o loterías (W-2G)

Reembolsos de impuestos estatales (1099-G)

Pensiones o retiros (1099-R)

Pagos estimados

Beneficios de Seguro Social (SSA-1099)

Retiros de IRA o 401(k)

Compensación por desempleo (1099-G)

Otros ingresos (1099-MISC)

✂️ Deducciones y ajustes

Gastos médicos

Impuestos de propiedad o bienes personales

Interés hipotecario

Donaciones caritativas

Gastos de negocio

Pérdidas por apuestas

Gastos de mudanza

Aportaciones a IRA tradicional

Gastos de educación

Intereses de préstamos estudiantiles

🧒 Créditos fiscales

Información de niñera o guardería (con EIN/SSN del proveedor)

Gastos de adopción

Créditos por ahorro para el retiro

Sí. Mientras el divorcio no sea final, pueden presentar como casados declarando juntos. Ambos serán responsables del impuesto y de cualquier auditoría futura.

No. El dinero recibido como regalo no es considerado ingreso y no es taxable. Tampoco existe impuesto estatal por regalos para quien los recibe.

Porque es más rápido y más seguro.
El IRS confirma la recepción o rechazo en 24 horas y los reembolsos llegan más rápido que con papel.

Usa la herramienta “Where’s My Refund?” en el sitio web del IRS. Se actualiza cada 24 horas.